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元大證券投資信託


高品質 高股息 退休理財新選擇


  台灣預計至2061年,平均每1.2個青壯年人口就要扶養1位老年人口 ,元大投信指出,「這代表當自己準備自己的養老金,已經成為每個 人要負責的大事。」為了擴大現金流量,收益穩定的高股息產品成為 理財配置的必備。
  根據統計,已經有8成的民眾認為,存到足夠退休金是自己的責任 ,但是當問現階段的退休規畫是否足以應付未來退休生活所需金錢時 ,只有不到4成的人認為足夠,也就是說大部分的人都知道做好退休 準備是自己的責任,但卻心有餘而力不足。
  元大投信副總林忠義建議,選擇任何投資產品前需要先了解自己的 需求是什麼,再來找出與自己風險承受度相當的產品來投資。如未因 應退休需求,就是希望未來能有持續現金流來擴大自己的退休金準備 ,因此,應找風險較低且現金流「穩定」的產品。
  臺灣指數公司「特選高股息低波動指數」即是以這個概念為出發點 ,找出一群有高品質高股息的股票編製而成的指數。該指數編製方式 是先依股利率,再採用基本面及技術面因子例如營運穩定度、權益報 酬率、價格動能及股利發放品質等指標篩選,編製特色在於透過剔除 表現屬於後段班的公司,來提升整體股票池的品質,依據各項量化指 標進行排序後,並篩選留下較優質的公司,如此一來不僅能夠提升指 數成分股的表現,且也能同時降低踩到地雷股的風險。
  林忠義分析,近幾年全球智選(Smart Beta)指數優化投資方案之 所以盛行,關鍵原因在於結合主動式選股優勢與指數化操作,提升基 金管理效率與績效表現,綜合來看,指數在股利配發穩定性及投資價 值上多有細緻考量,層層把關,找出一群高品質+高股息率的公司, 提供投資人退休理財規畫的新選擇。<摘錄工商>