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理財知識堂
三十九位股市贏家總結出來的五大投資心法

三十九位股市贏家總結出來的五大投資心法

低檔時如何賺錢?《金週刊》與世新大學財務金融系合作「投資人情緒指數」調查,隨機抽樣一○七二位股市投資者發現,其中只有三十九位賺錢。《金週刊》根據三十九位贏家的投資經驗,幫你整理出股市的勝出策略!

今年七到九月台股指數上下震盪六九○點的中,《金週刊》與世新大學財務金融系合作「投資人情緒指數」調查,隨機抽樣一○七二位股市投資者,結果竟只有三十九位賺錢,在這波連跌五個月後出現的反彈中,投資人賺錢比率還不到四%。

數據反映出投資市場的嚴峻,更令人好奇的是,這三十九位贏家,憑什麼法寶,能在殺戮戰場中脫穎而出?《金週刊》根據三十九位贏家的投資經驗,幫你整理出股市勝出策略,教您揮別賠錢陰霾。

十一月初,國內面板龍頭股友達股價從三十三元低點反彈到三十八元附近,儘管股價反彈一五%,但與四月下旬高價七九.五元相比,股價還是重挫五二%,眼看套牢四十五萬張友達融資股票的散戶坐困愁城

去年七、八月間,張女士看好面板股後勢,在三十餘元價位重壓買進友達,一路抱到今年四月、總統大選過後於六十九元全部拋光,八個多月的長抱讓她賺進三百萬元。張女士坦言,「中間幾次想提前賣出,最後都忍住,做投資真的好辛苦!」

贏家秘招1 嚴守紀律 設立停損

與所有股市投資贏家一樣,張女士嚴守操作紀律,其中最重要的一項就是確實執行停損,「只要個股差價賠一○%,我一定先出場再說。」

光為了學會「停損」這一課,張女士繳了不少學費。「印象最深是曾在一九○元高價去追買元大證券,買進後只小漲一點,接著開始下跌,一直等股價跌到一四七元,我才賣出。」跌這一跤,學費四十萬元。

不過,還好元大證已經賣掉,否則抱到現在股價只剩二十三元,只有張女士當初買進的一成二。

「我做股票的朋友中,男性好像比較會賺錢,女性則是賠錢比較多,其間最大差別就是男性比較砍得下手(停損)。」張女士分析,想要投資賺錢,一定要謹守「大賺小賠」的原則,「股價跌破停損點就要盡快出場,但趨勢向上的股票則要抱牢,能賺盡量賺。」

「如果手中沒錢,股市跌到二千點都沒用。」六十歲家住台北的楊女士從不同的角度,提醒投資人一定要停損操作,這句警語是她所敬重的股市前輩特別叮囑她的一句話。

在本次調查中,所有受訪的投資贏家,均嚴格執行停損操作,停損點從一○%至一四%不等。

不過,根據投資習性差異,三十九位股市贏家未必都設定停利點,若設定停利點,幅度通常比停損點多一倍,謹守「賺多賠少」原則。

年歲較高的楊女士,同樣以一○%作為停損,但基於穩健性考量,除少數狀況外,通常會在獲利二○%左右出場,「我現在保本最重要,賺錢當然很好,但要讓自己能保持平常心。」

五十三歲,台北的陳先生,原本從事半寶石(除鑽石、藍寶、紅寶及祖母綠外,其 餘類種之寶石)出口貿易,隨著產業沒落,陳先生轉向經營未上市股票中介交易。剛開始中介未上市股票的前二年,「忍」性異常堅強的陳先生,努力在市場上學習 與觀察,始終不敢出手,「那二年,我每天在股票裡打轉,但從沒下過單。」

贏家秘招2 操作次數 愈少愈好

直到六年前,陳先生開始進場,「我的投資原則很簡單,第一、不跟股票談感情,第二、沒把握的不做,第三、上市股票只做短線投機,未上市股才做長期投資。」陳先生坦言,在業內聽多了散戶遭無情坑殺的故事,因此在投資時格外謹慎。

陳先生一年只進出幾次,而且會挑特別的月分進出,譬如放暑假前,也就是五、六月時,通常是他賣股票的時候,因為「外資要準備放暑假了,市場清淡,不會有好」。到了九、十月時,則是他積極進場的時機,準備迎接年底,「進場時機很重要,時機不對,注定賠錢,」陳先生堅持投資股票一定要選在勝算大時才進場。

陳先生另一項投資特質就是火力集中,「一旦決定,經常是『賭孤支』的單壓一檔股票,手中最多持股不超過三支。」因為他相信專注才容易賺到錢,萬一方向看錯,也比較能及早反應,認賠出場。

憑著個人的操作心法,陳先生過去在貿易業務上賠掉的錢,如今靠股票都賺了回來,甚至還造福家人,「我弟弟以前在股市賠掉的錢,靠我幫他操盤也扳了回來。」

謹慎操作幾乎是這些股市贏家的共通特質,但並非每位受訪者,一進入股市就學到這項寶貴心得,不少人是繳了高昂學費才「修成正果」。

隨著投資經驗累增,幾乎所有受訪者都表示,進、出場次數相對過去明顯減少,每次操作標的也十分集中,雖然像陳先生「單壓孤支」的作法屬極少數,但大部分贏家都堅持同時只操作五到六支股票。

贏家秘招3 勤做功課 錙銖必較

現年四十歲,住在中台灣的黃女士,今年才開始投資股票,是不折不扣的股市菜鳥,但開口談起股票,卻十分老練,像足了經驗豐富的資深投資人,更難得的是,過去半年市場波動詭譎多變,即使是老手都未必能全身而退,但黃女士卻還能賺錢。

「能賺錢的主要原因,應該是我很用功,而且反市場操作。」黃女士分析說,雖然她直到今年才因為手邊有一點閒錢,開始進入股市廝殺,但早在數年前,就已經留意股市與經濟的各種訊息。

「我帶小孩去買書或上圖書館,一定會翻翻跟投資相關的書與雜誌,而且看得很仔細。」一 般投資人剛進入股市,通常會選擇看投顧老師的電視解盤,黃女士也看,但「角度」不同。「只要是解盤節目熱炒的,媒體說外資大買的股票,我就反市場放看空, 因為大家說好的股票,股價一定不會好!」黃女士在投資上,非常有主見,而這項特質,幾乎在每位受訪的投資贏家身上都看得到。

黃女士不僅從媒體上搜集信息,還主動瞭解市場現況,例如前段時間市場熱炒液晶電視題材,她特別跑到各大三C賣場做「市調」,向專家請教液晶電視的市場銷售現況。

「當時,綜合價格與性能考量,專家的意見偏向保守,而我周邊的親友,對液晶電視的興趣也不高,所以我研判換機潮不可能很快到來。」

事實上,深入研究的精神,早就根植在黃女士的生活習慣裡,她過去買不少保單, 但每份保單都是經過詳細檢閱與比較,一定要把各項權益看得透徹,才肯做出決定,這種勤做功課、努力鑽研的態度,讓她成為家族中的保險專家,「只要家族中有 人要投保,保單一定先拿來讓我看過。」

四十五歲,台北市的林女士,同樣具備錙銖必較的特質,投資經驗近八年,剛開始由基金入手,後來也加入投資股票,「我在投資基金或購買外幣時,一定計較手續費跟匯差。」

林女士對投資細節極為注意,如果哪家銀行給的條件比其它銀行差,她二話不說,馬上換銀行交易。

根據本刊調查發現,投資贏家每天研讀跟投資相關的訊息,至少達半小時,甚至可能高達數小時,即使不投資國外市場,對國際金融市場的信息也極為重視。

贏家秘招4 失敗為師 絕不能貪

贏家幾乎都曾經慘賠過,五十歲,家住台南目前經商的周先生,二千年總統大選後,從萬點急殺而下的空頭市場中,曾讓他嚴重受創,「當時我在高檔是有賣股,但是太早進場回補,結果在末跌段大賠出場。」這次過早進場的經驗,讓周先生學會「絕不摸底」的教訓。

經歷這次教訓,周先生建立了分批向上加碼的操作法則,當股市在大跌之後,疑似低點時,會先以現股建立基本持股部位,確定趨勢向上後,再逐步加碼,甚至開始融資買進。一旦趨勢有變,馬上先砍掉融資持股的部位,僅保留現股部位,再觀察後市變化。

對周先生來說,市場方向不明確時,先清掉融資,可以避免因恐懼而造成嚴重的誤判,但衝到高點時,「切記不能貪!」除了不要摸底之外,周先生還強調資金控管很重要,「投資賺錢多少有點運氣,不要太過自信,良好的資金控管,即使看錯,也不至於損失太大。」

今年投資友達大賺的張女士,同樣從失敗中學習,「進股市的前五年,怎麼買都賠錢!」剛開始時,她跟多數人一樣,聽信營業員推薦的明牌買進,結果都買在高價,慘賠出場。

「學費繳夠了,自然就學會了。」張女士半開玩笑說,「股市都是對作,大戶坑散戶。」明知股市凶險,張女士偏不服氣,開始努力搜集信息,技術面、基本面都深入研究,並分析每次投資失敗的原因。

不過,當投資遭受挫敗,特別是連續幾次投資都賠錢時,投資贏家一致建議,最好先休息幾天,讓自己跳脫原來的情境,等冷靜之後,再重回市場。

贏家秘招5 不瞭解的絕對不買

將近二十年前,六十歲的楊女士所信任的好友向她介紹黃金,表示隨著通膨走高,黃金一定有。儘管信任好友,楊女士還是花了整整二年去觀察黃金市場,還試做了半年仿真交易,才敢真正進場,從香港期貨市場買進黃金,「那次真的讓我賺了大錢。」楊女士說。

從此黃金期貨成了楊女士的主要投資標的之一,除了少數的大外,她只做季節性的區間操作,「每年中秋節左右,一直到農曆年前,這是中國人對黃金需求的旺季,比較有。」

楊女士分析,由於對黃金市場波動瞭解透徹,前波的黃金大又被她命中,「從二八五美元買進,到三七○美元脫手,」再次大賺一筆。

今年以來油市大,敏銳的朋友再度向楊女士推薦原油期貨,不過她衡量自己年歲已高,加上對原油市場不瞭解,寧可放過這個賺錢機會。

同樣的態度,楊女士也用在股票投資上,「買股票是買經營者,不瞭解的公司不碰!」憑著這個態度,楊女士曾操作過中鼎獲利不少,「當時這檔股票非常冷門,整個號子裡只有兩位客戶買進這支股票,但我很有信心,知道老闆是做事的人。」

本刊調查發現,投資贏家所投資的商品或企業或有不同,但共通點是,只要他們不瞭解的商品或公司,就絕不投資,寧可少賺,也不願胡亂冒險。

除了五大操作心法外,投資贏家還有幾項特質,譬如在觀察技術指針時,最重視成交量的變化。

對於投資賺來的錢,他們均異口同聲表示不會拿去消費,而是會用在投資或儲蓄上,「投資是辛苦錢,捨不得花掉。

此外,這些贏家最重要的忠告是,千萬別為了賺錢賠上健康,一位贏家的中實戶朋友,幾年前在股市大進大出,靠電子股賺了不少,但現在出門隨身帶著氧氣筒,因為投資而淪落此田地,真是得不償失。

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