梅以德 資產管理 打穩字訣

「如何在基金市場中找到定位」是資產管理業者面臨的重要課題，保德信投信行銷長梅以德表示，唯有展現有別於同業的能力，才能持續成長。保德信將持續深耕台灣基金市場，從推廣長期資產配置的觀念作起，以成為退休理財等投資議題的領導業者為目標。基金行銷 思考突破梅以德累積多年資產管理經驗，過去曾任百達投顧總經理、德銀遠東投信總經理，2022年6月再轉戰至保德信投信擔任保德信投信行銷長一職，為保德信投信行銷策略、通路銷售計畫等公司重要環節把關。梅以德指出，基金過往行銷方式不外乎軟性議題包裝、搶搭時下熱門主題，以及強調後收等產品規格變化，相關產品因時藉勢而有很大的成長，從過去的非投資等級債、高配息、多幣別等特定類型基金的熱賣潮，即可見一斑。惟經數年的高速發展，台灣基金市場邁向成熟階段，基金投資環境已大不相同，資產管理業者不得不更努力地思考在基金行銷上能夠作什麼突破、如何進一步成長，以及還可以加值的服務有哪些。對此，梅以德認為，審視公司的核心價值或許能有更清晰的答案。以保德信投信來說，資產配置、長期穩健投資是其核心觀點：長期投資若要成功，絕不是追求市場目前最熱賣或是績效最好的商品就能達成，而應是透過資產配置，以SAA（戰略資產配置）確立中長期的資產配置比例，並輔以TAA（戰術資產配置）微調以增加α（Alpha）。因此，公司只提供產品是不夠的，應積極、系統性提供客戶SAA、TAA投資建議，讓基金銷售經營從product push（由產品本身特點出發）提升到 solution driven（提供投資解決方案）。保德信投信積極提升投研團隊在資產配置上的能力，並於2023年1月開始，從官方網站設置專區做起，釋出保德信對全球14種資產類別未來一至三個月的多空看法，讓投資人獲取更全面、更專業的市場動向，期以展現保德信有別於同業的能力。梅以德指出，資產管理業者在各類客層行銷上，須面對通路、機構法人、直銷三個領域，未來的資產管理業者將很難僅靠其中一類客層來成長，每個領域都要去拓展更多可能性才有提升的機會。線上線下 導流客戶銀行是基金銷售一大通路，資產管理業者可以思考如何發行利基型產品，以及精準找出市場需求。就客戶退休理財為例，目前幫助累積退休資產的產品很多，但能夠符合進入退休期的用錢需求的商品則相較有限，此缺口即是保德信可以發揮的地方。除了提供產品點子外，如何協助銀行行銷、協助銀行處理客戶需求，也是資產管理業者和銀行建立雙贏的關鍵。在經營機構法人客層上，保德信近來多採取舉辦座談會的方式，針對退休理財等議題邀集產官學界重量級人士，從各面向深度剖析與對談，創造合作空間；長期下來，保德信可望建立理財領導地位，進而獲得機構法人青睞。直銷業務部分，保德信除了既有的高資產客戶，未來也會向下紮根至年輕族群，直銷團隊不僅加入了對於數位領域相對熟悉的年輕業務，也擴大電子商務團隊，進行網站改版，藉由線上和線下的精準行銷，導流目標客戶至保德信。梅以德說，資產配置是達成長期理財目標的重要關鍵，保德信會透過不同載體發聲，提升保德信的品牌能見度，並會因應各式理財需求，提供客戶更多元化的商品。