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未上市新聞
?豐投信:Happy心法定期定額投資

?豐投信提出Happy(Habit、Add、Pick、Profit、Yi eld)定期定額投資攻略,讓投資人即使在下跌過程,也可以先冷靜 觀察、思考投資下一步,即使從市場高點開始往下扣款,都有機會逆 轉投資結果。  策略一:進場不擇時!紀律投資(Habit)才是王道。根據統計, 自2004年初起,每月固定投資1,000美元在全球股市(MSCI世界指數 ),分別在當月最高點、以及最低點進場,截至2020年底,結果發現 ,不論是於每月最高點還是最低點投資,最終的價值差別並不大(低 點扣款的淨值為383,048美元,高點扣款的淨值為360,968美元,17年 間的差異約僅6%),故採用中長線投資策略的投資人,無需特別挑 選進場時機  策略二:逢低再加碼(Add),增加未來報酬機會。從2008年1月起 ,每月定期定額扣款1萬元,若股市相較起始扣款日為跌就加碼,結 果發現,低點加碼可以加速微笑曲線攤低成本的效果,不論是一年、 兩年、三年的報酬率、以及正報酬機率,都有機會優於一般不加碼的 定期定額。  策略三:挑選(Pick)波動度大的市場,更適合定期定額。波動度 大的市場,如巴西、中國等,都是很適合作為定期定額的標的。若從 2008年5月巴西股市相對高點開始,分別針對波動度較低的全球股市 ,以及波動度較高的巴西股市,每月定期定額扣款1萬元;結果發現 ,波動度較高的巴西股市,不論下跌與回彈幅度都更大,能充分發揮 定期定額微笑曲線攤低成本的優勢,取得好的成效。  策略四:停利(Profit)不停扣、投資引擎不熄火。定期定額雖不 需考慮進場時機,但要懂得適時停利,投資人可設定停利點(如15% 或20%的報酬率),達到滿意目標即部分獲利了結,但停利不停扣, 繼續扣款、投資不熄火,有助財富累積。  策略五:拉長扣款期間、提高正報酬機率(Yield)。自2008年1月 起,以定期定額方式投資全球股市(MSCI世界指數),扣款一年後, 整體報酬率為-25%、正報酬機率為15%。但若將扣款期數拉長到五 年,整體報酬率提升到17%,正報酬機率也拉升到62%。   ?豐中國A股匯聚基金經理人左思軒指出,中國疫情趨 緩,清零政策也出現一些鬆綁的跡象,商業與經濟活動可望陸續出現 好轉;人行全面降息下,穩經濟、穩地產目的明確;二十大後加速推 出刺激措施,中國穩增長政策形成強力支撐總體經濟;中國股市在2 022年第二季探底後,企業盈利逐季回升,A股估值具投資吸引力。